Kafe-sviaz.ru

Финансовый журнал
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Платежная система cls

Рубль и CLS

Российский рубль может в следующем году получить статус расчетной валюты крупнейшей клиринговой системы Continuous Linked Settlement (CLS; см. врез). Этим летом CLS Bank International открыл корреспондентский счет в российской валюте в Банке России, об этом на 16-м международном форуме по расчетам в рублях сообщил начальник центра управления и мониторинга ЦБ Владимир Кулипанов. В III квартале 2014 г. проходило тестирование расчетов в системе CLS. «Оно прошло успешно, наличие и функционирование резервных технологий было подтверждено», — заверил Кулипанов.

Присоединение к CLS должно активизировать международные операции в рублях: клиринговая система сейчас обслуживает большинство конверсионных операций крупнейших валютных бирж мира. Коммерческие платежи через CLS невозможны. Среднедневной оборот CLS в сентябре — $2,97 трлн. «Можно будет проводить расчеты по валютообменным сделкам через CLS без использования корреспондентского счета в российском банке, — рассказывает президент ACI Russia Сергей Романчук. — Это увеличит количество потенциальных участников российского валютного рынка в разы». Он уверяет, что для хедж-фондов, специализирующихся на валютных операциях, и для иностранных корпораций обмен валюты на рубли станет проще и дешевле. «CLS позволяет вести взаимозачет платежей, клиринг, — поясняет представитель ВТБ. — Включение рубля в систему CLS позволило бы рассчитываться по сделкам в рублях».

Директор расчетно-кассового центра Альфа-банка Елена Зуева говорит, что CLS обеспечивает существенное снижение рисков при расчетах по конверсионным сделкам с рублем. При обычной схеме практически невозможно обеспечить одновременность расчетов и у контрагента, который платит первым, возникает риск кредитования другого участника, продолжает эксперт: если контрагент, который платит вторым, теряет ликвидность, первый контрагент может и не получить встречного платежа. CLS исключает такой риск: CLS Bank совершает расчеты строго одновременно, знает Зуева. Включение российского рубля в список валют CLS может положительно сказаться на обороте межбанковского валютного рынка, считает она.

«Включение рубля в список валют CLS позволит отказаться от специальных технологических цепочек для рубля в бэк-офисах иностранных банков, так что CLS существенно снизит их операционную нагрузку, — говорит Романчук. — Сделки с рублем будут проходить так же легко, как со свободно конвертируемой валютой».

Работа по присоединению рубля к CLS началась в 2011 г. Представители Центробанка объявляли, что российский рубль может получить статус расчетной валюты мировой системы до 2014 г.; на сайте CLS говорилось, что это произойдет в ноябре. Но планы переменились.

«В этом году подключение рубля к системе расчетов CLS не произойдет», — заявил Кулипанов. Теперь в планах 2015 год, знает финансист, слышавший это в кулуарах международного форума по расчетам в рублях от исполнительного вице-президента CLS по операциям в Азии Рейчел Хоуи.

Представитель CLS Ник Мюррей-Лесли сказал «Ведомостям», что система добилась хорошего прогресса в работе над включением рубля в валюты CLS: «Скорость включения валюты в систему CLS определяется рядом сложных факторов. Мы договорились с Банком России, что требуется больше времени, чтобы завершить оставшиеся задачи и проанализировать потенциальные последствия каких-либо санкций».

Два участника 16-го международного форума рассказывают, что во время тестирования рублевых платежей они проходили медленнее, чем того требует регламент проведения расчетов CLS.

Возможно, санкции стали причиной переноса сроков проведения расчетов в рублях через CLS, предполагает Романчук: «Формально санкции не запрещают обмен валюты с банками под санкциями, но операции с такими банками могут попадать в ручную обработку, что может вызвать задержку проведения расчетов, а это противоречит политике CLS по проведению моментальных платежей».

«Текущий режим санкций не должен быть препятствием [проведению операций Газпромбанка через CLS]. Это чисто расчетный сервис по прозрачным сделкам», — сказала «Ведомостям» первый вице-президент Газпромбанка (подпал под санкции) Екатерина Трофимова.

Что такое CLS

CLS (Continuous Linked Settlement, система непрерывных взаиморасчетов) создана в 2002 г. в США по закону Эджа, который позволяет банкам открывать на американской территории отделения для международных расчетов, регулятором выступал Федеральный резервный банк Нью-Йорка. В июле 2012 г. Совет по надзору за финансовой стабильностью США присвоил CLS статус системно значимого финансового учреждения — таких всего восемь.

В момент учреждения в CLS было 39 членов, она работала с семью валютами; сейчас в ней 74 акционера, 63 расчетных участника и более 9000 простых участников; расчеты ведутся в 17 валютах.

Рекордный оборот в системе был 19 марта 2008 г. — $10,3 трлн; тогда было исполнено 1 113 464 платежных поручения; больше всего поручений исполнено 28 мая 2013 г. — 1 992 652.

Расчеты через CLS по времени проходят с 10.00 до 12.00 (это единое время для всех валют), говорится в презентации CLS.

Continuous Linked Settlement Bank (CLS)

Содержание

Продукты (1)

CLS был создан в 2002 году 20 ведущими дилерами мирового валютного рынка как специализированный межбанковский расчетный центр. Организация имеет американскую банковскую лицензию.

Читать еще:  Отмена выкупных платежей дата

Почему сделки в CLS выгодны

Существующие внутри системы правила (апрель 2014) позволяют управлять рисками: если банк решил обменять, например, фунты на юани, система гарантирует получение юаней в нужном объеме и по оговоренному курсу. Расчеты вне системы CLS могут приводить к потерям из‑за изменения курса валюты за время с момента заключения сделки до ее исполнения.

Показатели деятельности

Система используется для совершения очень больших сделок, их объем может достигать в отдельные дни 3‑4 трлн долл. В ней совершается 95% всех сделок по 17 входящим в нее валютам и более 50% всех валютно-обменных сделок в мире (апрель 2014).

* Рубль в CLS

Включение рубля в CLS будет означать рост его популярности и ликвидности, потому что, например, некоторые банки вообще не торгуют валютой, которая не входит в эту систему. Включение рубля в CLS будет означать, что он стал полностью свободно конвертируемым, перестав быть «формально конвертируемым». Для обычного человека это означает, что рубли можно будет обменять за границей по нормальному курсу, а бизнесмены получат возможность продавать и покупать товары за рубли.

2011: Первые планы включения рубля в CLS

Впервые о намерении добиться включения рубля в число расчетных валют CLS ЦБ объявил в 2011 году. Начался процесс приведения российской платежной системы в соответствие требованиям CLS-банка. Согласно плану мероприятий по вступлению, например, внедрение международных стандартов электронных сообщений, необходимых для вступления в CLS, должно начаться во второй половине 2015 года, перейти на этот стандарт планируется к 2017 году. Кроме того, России необходимо доработать законодательство, в частности разрешить открывать рублевые счета в ЦБ иностранным банкам.

2014: Правительство РФ предлагает допустить иностранцев к участию в НПС

В апреле 2014 года стало известно, что Правительство РФ, несмотря на экономические санкции со стороны США, надеется сделать рубль свободно конвертируемой валютой. В своем отзыве на поправки к законопроекту «О национальной платежной системе» кабмин предлагает включить рубль в число расчетных валют CLS, а также допустить иностранные банки к участию в национальной платежной системе (НПС).

В отзыве правительства речь идет об иностранных банках, «выполняющих функции центральных платежных клиринговых контрагентов». Как пояснил РБК источник в Банке России, в этой формулировке иностранный банк — это CLS (Continuous Linked Settlement Bank), осуществляющий международный трейдинг валют, его включение в российскую платежную систему нужно для того, чтобы ввести рубль в число валют, которые торгуются на международном рынке. «Это сделает рубль конвертируемым и повысит его привлекательность», — добавляет источник [1] .

На апрель 2014 года в CLS с правами третьей стороны (могут покупать валюту через расчетные банки) участвуют Альфа-банк, который ведет операции через UBS, и ВТБ, действующий через JP Morgan. В ноябре 2012 года процесс вступления в CLS начал Сбербанк. Сейчас они обменивают валюту через провайдеров, которые взимают комиссию. Вступление России в CLS позволит делать это напрямую, экономя на комиссии.

Как правило, официальными расчетными банками от страны в CLS становятся крупнейшие кредитные организации. «Это банки с большим объемом валютной составляющей, они могут выступать поставщиками ликвидности, если кто‑то из участников не может расплатиться по сделке», — поясняет председатель правления Национального платежного совета Алма Обаева. Чтобы интегрироваться в систему, банку нужно заплатить взнос в размере 4,5 млн долл. «Скорее всего, это будет интересно первым двум-трем банкам», — добавляет Обаева. Ранее представители ЦБ говорили, что самыми вероятными кандидатами будут Сбербанк и ВТБ.

О готовности банка включить рубль в число валют, конвертируемых на международном рынке, пока не известно, однако собеседник РБК, принимающий участие в переговорах с CLS, утверждает, что на прошедшей недавно очередной встрече в ЦБ говорили, что «процесс идет по плану». По мнению источника РБК на платежном рынке, не факт, что CLS примет положительное решение в отношении российской валюты, поскольку отношения между Россией и США остаются напряженными, а у CLS американская лицензия.

Читать еще:  Наиболее частая причина утраты компаниями платежеспособности

Санкции отсрочили включение рубля в число валют CLS

CLS и Банку России не хватает времени, чтобы решить оставшиеся задачи и обеспечить включение в расчетную систему российский рубль, сказал РБК представитель CLS. «Процесс включения валюты в CLS требует значительных усилий и зависит от множества факторов, которые влияют на сроки. Есть операционные и правовые аспекты, а также международные факторы, которые требуют постоянной оценки. То же самое относится и к любой другой валюте», – сказал РБК гендиректор CLS Ник Мюррей-Лесли.

Также CLS анализирует операционные и другие потенциальные последствия санкций для обеспечения расчетов, уточнил представитель CLS. Новая планируемая дата включения рубля список расчетных валют пока не установлена.

CLS (continuous linked settlement) – это международная система конверсионных валютных операций. Это расчетный центр, который выступает третьей стороной при валютных межбанковских сделках. Компании, использующие CLS, осуществляют расчеты по своим сделкам через счета специализированного расчетного учреждения по конверсионным операциям – CLS Bank. Расчеты происходят по принципу «платеж против платежа» (payment-versus-payment – PvP), что в значительной степени снимает риски при валютных операциях. Существующие внутри системы правила позволяют управлять рисками: если банк решил обменять, например, фунты на юани, система гарантирует получение юаней в нужном объеме и по оговоренному курсу. Расчеты вне системы CLS могут приводить к потерям из-за изменения курса валюты за время с момента заключения сделки до ее исполнения. Среднедневной объем валюты, проходящий через CLS, в августе составил $4,9 трлн, указано на сайте системы.

Сейчас в CLS 17 расчетных валют. Впервые о намерении добиться включения рубля в число расчетных валют CLS ЦБ объявил в 2011 году. С тех пор идет процесс приведения российской платежной системы в соответствие требованиям CLS Bank.

Появление рубля в списке CLS позволит включить торговлю им в операционные потоки, которые есть в банках и компаниях по всему миру, говорит начальник дилингового центра Металлинвестбанка Сергей Романчук. «Рубль встал бы в один ряд с долларом, евро и иеной с точки зрения издержек при проведении с ним операций. Множество хедж-фондов и компаний по всему миру получили бы доступ к рублю. Рубль стал бы свободно конвертируемой валютой, а операции с ним стали бы не дороже и не сложнее, чем с другими валютами», – поясняет он. Сейчас возможность торговать рублем есть: многие международные банки дают клиентам возможность проводить платежи в рублях. «Но для них это выделено в отдельный операционный поток – это другое время, другие комиссии и другие условия», – говорит Романчук.

В России банки, которые могли бы быть членами CLS и через которые могли бы идти валютные и рублевые платежи, – это крупнейшие банки. Сейчас в CLS с правами третьей стороны (могут покупать валюту через расчетные банки) участвуют Альфа-банк, который ведет операции через UBS, и ВТБ, действующий через JP Morgan. В ноябре 2012 года процесс вступления в CLS начал Сбербанк. Сейчас они обменивают валюту через провайдеров, которые взимают комиссию. Вступление России в CLS позволит делать это напрямую, экономя на комиссии.

По мнению предправления НП «НПС» Алмы Обаевой, решение CLS отложить подключение рубля для ЦБ и участников рынка – это не очень хорошая новость: «Банк России приложил немалые усилия для настройки в операционной системе, в системе управления рисками, изменения в нормативной базе, – говорит она. – С другой стороны, возможно, из-за санкций снизилась потребность банков в расчетах через систему CLS».

Одним из препятствий для включения рубля в список расчетных валют CLS может быть недостаточность утренней рублевой ликвидности, которая будет тормозить проведение платежей. «Эта проблема была видна еще до начала напряженности между Россией и партнерами на международном финансовом рынке, – говорит Романчук. – ЦБ должен быть решить проблему, но очевидно, ему сейчас не до быстрых платежей через CLS: добавились проблемы с валютными платежами в целом».

Читать еще:  Сальдо текущего счета платежного баланса характеризует

Банк России отказался говорить о степени готовности к включению рубля в число расчетных валют CLS.

Continuous Linked Settlement Bank (CLS)

Содержание

Продукты (1)

CLS был создан в 2002 году 20 ведущими дилерами мирового валютного рынка как специализированный межбанковский расчетный центр. Организация имеет американскую банковскую лицензию.

Почему сделки в CLS выгодны

Существующие внутри системы правила (апрель 2014) позволяют управлять рисками: если банк решил обменять, например, фунты на юани, система гарантирует получение юаней в нужном объеме и по оговоренному курсу. Расчеты вне системы CLS могут приводить к потерям из‑за изменения курса валюты за время с момента заключения сделки до ее исполнения.

Показатели деятельности

Система используется для совершения очень больших сделок, их объем может достигать в отдельные дни 3‑4 трлн долл. В ней совершается 95% всех сделок по 17 входящим в нее валютам и более 50% всех валютно-обменных сделок в мире (апрель 2014).

* Рубль в CLS

Включение рубля в CLS будет означать рост его популярности и ликвидности, потому что, например, некоторые банки вообще не торгуют валютой, которая не входит в эту систему. Включение рубля в CLS будет означать, что он стал полностью свободно конвертируемым, перестав быть «формально конвертируемым». Для обычного человека это означает, что рубли можно будет обменять за границей по нормальному курсу, а бизнесмены получат возможность продавать и покупать товары за рубли.

2011: Первые планы включения рубля в CLS

Впервые о намерении добиться включения рубля в число расчетных валют CLS ЦБ объявил в 2011 году. Начался процесс приведения российской платежной системы в соответствие требованиям CLS-банка. Согласно плану мероприятий по вступлению, например, внедрение международных стандартов электронных сообщений, необходимых для вступления в CLS, должно начаться во второй половине 2015 года, перейти на этот стандарт планируется к 2017 году. Кроме того, России необходимо доработать законодательство, в частности разрешить открывать рублевые счета в ЦБ иностранным банкам.

2014: Правительство РФ предлагает допустить иностранцев к участию в НПС

В апреле 2014 года стало известно, что Правительство РФ, несмотря на экономические санкции со стороны США, надеется сделать рубль свободно конвертируемой валютой. В своем отзыве на поправки к законопроекту «О национальной платежной системе» кабмин предлагает включить рубль в число расчетных валют CLS, а также допустить иностранные банки к участию в национальной платежной системе (НПС).

В отзыве правительства речь идет об иностранных банках, «выполняющих функции центральных платежных клиринговых контрагентов». Как пояснил РБК источник в Банке России, в этой формулировке иностранный банк — это CLS (Continuous Linked Settlement Bank), осуществляющий международный трейдинг валют, его включение в российскую платежную систему нужно для того, чтобы ввести рубль в число валют, которые торгуются на международном рынке. «Это сделает рубль конвертируемым и повысит его привлекательность», — добавляет источник [1] .

На апрель 2014 года в CLS с правами третьей стороны (могут покупать валюту через расчетные банки) участвуют Альфа-банк, который ведет операции через UBS, и ВТБ, действующий через JP Morgan. В ноябре 2012 года процесс вступления в CLS начал Сбербанк. Сейчас они обменивают валюту через провайдеров, которые взимают комиссию. Вступление России в CLS позволит делать это напрямую, экономя на комиссии.

Как правило, официальными расчетными банками от страны в CLS становятся крупнейшие кредитные организации. «Это банки с большим объемом валютной составляющей, они могут выступать поставщиками ликвидности, если кто‑то из участников не может расплатиться по сделке», — поясняет председатель правления Национального платежного совета Алма Обаева. Чтобы интегрироваться в систему, банку нужно заплатить взнос в размере 4,5 млн долл. «Скорее всего, это будет интересно первым двум-трем банкам», — добавляет Обаева. Ранее представители ЦБ говорили, что самыми вероятными кандидатами будут Сбербанк и ВТБ.

О готовности банка включить рубль в число валют, конвертируемых на международном рынке, пока не известно, однако собеседник РБК, принимающий участие в переговорах с CLS, утверждает, что на прошедшей недавно очередной встрече в ЦБ говорили, что «процесс идет по плану». По мнению источника РБК на платежном рынке, не факт, что CLS примет положительное решение в отношении российской валюты, поскольку отношения между Россией и США остаются напряженными, а у CLS американская лицензия.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector