Kafe-sviaz.ru

Финансовый журнал
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Риски в инновационной деятельности предприятия

Риски в инновационной деятельности предприятия

РИСК-МЕНЕДЖМЕНТ В ИННОВАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПРЕДПРИЯТИЯ

Селезнева Мария Михайловна

студент 2 курса, факультет Финансы и кредит Финансового университета при Правительстве Российской Федерации, г. Москва

Стуканова Ирина Петровна

научный руководитель, профессор, д-р экон. наук, профессор кафедры «Менеджмент»Финансового университета при Правительстве Российской Федерации, г. Москва

Современной экономике России требуется качественное изменение вектора ее развития в сторону инновационной модели. Одной из проблем на сегодняшний момент является внедрение на предприятиях инноваций и связанный с ним большой риск. Инновационная деятельность предприятия, с одной стороны, является необходимым условием его успешного развития, но, с другой стороны, это неизбежность рисков. Поэтому актуальность риск-менеджмента в инновационной деятельности предприятия постоянно возрастает. Это подтверждается увеличением научных исследований в области риска, ростом заказов на разработку систем управления рисками со стороны предприятий.

Сегодня наступает новый этап развития теории и практики управления, ориентированный на решение проблем устойчивого функционирования и развития предприятий в среде с возрастающей рисковой составляющей. Современный этап развития менеджмента отражает реалии глобализации, возрастающую и усложняющуюся динамику хозяйственных процессов, для управления которыми необходимо создавать соответствующие диагностические процедуры рисковых ситуаций, методы управления, формировать новые требования к квалификации персонала.

Инновационная деятельность как направление деятельности предприятия имеет определенные особенности. Во-первых, инновационная деятельность в большей мере, чем другие виды деятельности подвержена риску. Это связано с тем, что полная гарантия успешного результата инновационной деятельности практически отсутствует. Однако высокий риск сопровождается обычно высокой компенсацией в виде значительных прибылей: возможная норма прибыли от внедрения инновационных проектов гораздо выше получаемой в результате осуществления других видов предпринимательской деятельности. Во-вторых, инновационная деятельность осуществляется в условиях неопределенности факторов внешней и внутренней среды хозяйствования. Таким образом, активизация инновационной деятельности отечественных предприятий может быть обеспечена только посредством разработки эффективного механизма управления инновационными рисками, который будет обеспечивать максимизацию прибыли и минимизацию возможных потерь на основе разработки и внедрении на предприятии системы риск-менеджмента.

Под рискомпонимают все внутренние и внешние предпосылки, которые могут негативно повлиять на достижение стратегических целей в течение точно определенного отрезка времени наблюдения, например периода оперативного планирования [3, с. 10]. Согласно Ф. Найту риск представляет собой вероятность, которую можно определить математическими методами или путем статистического анализа накопленного опыта [4, с. 26].Таким образом, риск в инновационной деятельности можно определить как вероятность потерь, возникающих при внедрении организацией в производство новой техники и технологий; вложении средств в производство новых товаров и услуг, а также в разработку управленческих инноваций.

Рассмотрим основные атрибуты инновационного риска [2, с. 79].

1. Состояние неопределенности.

Причиной большей части проблем, которые связаны с принятием решений, является неопределенность, в состоянии которой менеджеры вынуждены принимать решения. Неопределенность в области инновационной деятельности следует рассматривать как дефицит знаний, который может быть объяснен глобализацией экономических процессов и явлений, ускорением научно-технического прогресса, а также субъективными причинами, которые возникают в результате конкретных обстоятельств, например, ограниченности знаний менеджера в данном вопросе.

Факторы инновационного риска, вызванные неопределенностью, можно разделить на две группы по отношению к экономическому субъекту: внешние и внутренние. Внешние факторы связаны с стоянием окружающей среды, в которой осуществляется инновационная деятельность. Эти факторы включают следующие риски: макроэкономические, социально-политические, природно-климатические, экологические, риски обусловленные деятельностью субъектов непосредственного окружения (поставщики, покупатели, конкуренты, общество в целом). Внутренние факторы связаны с внутренней средой организации, они обусловлены особенностями осуществляемого инновационного проекта.

Таким образом, неопределенность оказывает влияние на риск инновационной деятельности организации через воздействие совокупности факторов, которые являются непосредственными причинами возникновения инновационного риска.

2. Необходимость выбора альтернативы, включая отказ от выбора.

Риск характеризует активную деятельность субъекта, принимающего хозяйственные решения в условиях неопределенности, предполагающую выбор наиболее оптимального из всех вариантов решения на основе анализа возможных альтернатив. Такая активность может быть выражена в уклонении от риска, предпочтении риска и безразличии к риску.

Уклонение от риска ―такой вариант поведения, при котором менеджер стремится максимально избежать рисков, по­этому он готов нести большие издержки на контроль и страховку рисков.

При выборе стратегии предпочтения рискасубъект охотно идет навстречу рис­ку, он принимает лишь минимальные меры по его страхо­ванию и готов сам нести ответственность за его последст­вия.

При безразличном отношении к рискусубъект, принимающий решение, стремится к оптимизации затрат на риск и старается применять различные инструменты и методы стра­хования и ликвидации риска, тщательно их обдумав и взвесив.

3. Возможность отклонения от предполагаемой цели.

4. Вероятностная оценка отклонения, которое может носить как положительный, так и отрицательный характер.

Таким образом, факторы инновационного риска выступают основными объектами управления риском инновационной деятельности организации.

Основными видами риска, возникающими в инновационном предпринимательстве, являются:

· риски неправильного выбора инновационного проекта,

· риски нехватки снабжения проекта финансовыми ресурсами,

· риски неисполнения партнерами заключенных контрактов,

· риски возникновения непредвиденных затрат,

· риски появления новых конкурентов на рынке,

· риски, связанные с правом собственности на инновационный проект.

Главной причиной возникновения риска неправильного выбора инновационного проекта является ошибочное определение приоритетов стратегии организации и видов инноваций, с помощью которых осуществляется достижение целей предприятия.

Риски нехватки снабжения инновационного проекта достаточным уровнем финансирования включают в себя:

· риск отказа в выдаче средств из-за того, что организация не может привлечь инвесторов, так как не может убедить их в достаточной мере в успешности инновационного проекта

· риск при самофинансировании проекта, то есть собственных средств может оказаться недостаточно при осуществлении затрат на инновационный проект

· риск при использовании внешних источников финансирования, в случае, когда происходит ухудшение платежеспособности кредиторов и уменьшается бюджет проекта.

Обеспечение прав собственности на инновационный проект также сопряжено с рисками:

· риск необеспечения условий патентования инновационного решения возникает в результате недостаточной патентной защиты изобретений и технологий

· риски легальной и нелегальной имитации конкурентами запатентованных инноваций возникают, когда на основе сведений, полученных о запатентованных технологиях из открытой печати, конкуренты осуществляют такие же разработки, но с незначительными изменениями, которые позволяют им запатентовать свои «инновации»; кроме того организации, получившей патент, очень трудно контролировать нелегальное использование запатентованных технических решений.

Основные стадии процесса риск-менеджмента:

1. Выбор инновационного проекта.

На ситуацию выбора инновационного проекта оказывает влияние множество факторов, среди который наиболее значимыми являются: количество рассматриваемых проектов; время реализации каждого из проектов проекта; необходимость взятия кредита и период выплаты задолженностей по взятому кредиту для реализации проекта; ставка дисконтирования; единовременные затраты для реализации проекта на момент начала его реализации; предполагаемые доходы от реализации проекта; коэффициент, корректирующий значение прибыли на суммарную величину федеральных и региональных налогов, требуемых к уплате по проекту и т. д.

После проведения анализ всех перечисленных факторов формируется портфель рассматриваемых предпринимателем проектов, происходит оценка проектов и принимается решение о необходимости взятия кредита для реализации проекта.

Если кредит нужен, то рассчитывается чистый дисконтированный доход по каждому проекту с учетом взятия кредита. Далее выбирается наиболее привлекательный с коммерческой точки зрения проект.

На каждой стадии процесса риск-менеджмента необходимо взаимодействовать и проводить консультации как с внешними, так и с внутренними участниками этого процесса

Читать еще:  Мероприятия по рисков

2. Определение контекста риск-менеджмента

Необходимо обозначить внешние характеристики предпринимательской среды, внутренние параметры организации, а также параметры риск-менеджмента, в которых будет реализоваться процесс. Должны быть определены требования к деятельности, на основании которых будут выявлены критерии рисков, а также структура и методы их анализа.

3. Идентификация рисков

Следует определить, где, когда, как и почему рисковые ситуации могут помешать, ослабить или благоприятствовать достижению запланированных целей.

В общем виде постановка и решение задачи оптимиза­ции решений, принимаемых в условиях риска, может быть представлена следующим образом:

· О1, О2. On―nпредположений об условиях обстановки, которые точно неизвестны;

· аij―выигрыш (результат),соответствую­щий каждой паре сочетаний решений Р и обстановки О, который может быть представлен в виде таблицы эффективности.

Таблица 1.

Таблица эффективности

Варианты решений (Рi)

Варианты условий обстановки (Оj)

Риски в инновационной деятельности предприятия

Библиографическая ссылка на статью:
Древс К.О., Дольникова Н.П. Риски в инновационной деятельности // Экономика и менеджмент инновационных технологий. 2015. № 12 [Электронный ресурс]. URL: http://ekonomika.snauka.ru/2015/12/10556 (дата обращения: 07.02.2019).

На сегодняшний день проблема риска в инновационной деятельности очень актуальна. Её принято рассматривать с различных сторон. Этой темой занимались исследователи-теоретики, которые внесли большой вклад в развитие и изучение теории риска в инновационной деятельности и ими являются кандидаты экономических наук, доценты кафедры управления Ульяновского Государственного Университета: Рожкова Е.В., Хаймурзина Н.З., посвятивших большое количество научных трудов [1] [2]

Инновационная деятельность очень склонна к риску, потому что у неё нет гарантий успешного результата в инновационном бизнесе.

Риск – это экономическая категория, выражающаяся в вероятностном наступлении при определенных условиях какого-либо события, являющегося фактором изменения качественных характеристик системы. Риску присущи две функции – стагнационная и развивающая, обусловленные различной природой возникновения рисков, ведущей к их классификации на предметные и процессуальные [3].

Риск может быть связан с:

1) Низкокачественной выработкой продукции. При таких обстоятельствах предприятие может столкнуться с несправедливой оценкой спроса на товар;

2) Деятельностью предприятия на устаревшей технике. В такой ситуации мы столкнёмся с низкой степенью качества товара.

3) Производством товара на новом оборудовании. Риск, в таком случае, возникает из-за довольно низкого спроса на товар или услугу.

Если говорить об инновационных проектах, то их организация и применение всегда связано с рисками, так как их результат деятельности, прежде всего, связан с точностью оценки риска, а также от того, как правильно подобраны способы управления.

Для того, чтобы достигнуть эффективного результата, необходимо использовать различные методы по снижению рисков во время осуществления деятельности проекта.

О том, насколько работа, связанная с нововведениями находится в зоне риска, свидетельствует тот факт, что, в общем, из десяти престижных организаций результата добиваются лишь единицы. Большой риск компенсируется прибылью от создания проектов инноваций. Данную прибыль фирмы получают от других видов предпринимательства. Благодаря этому инновации живут и прогрессируют. Если говорить в целом, то риски в инновационной деятельности можно охарактеризовать потерями, образующимися при инвестировании новейших товаров и услуг, которые не смогут найти желаемого спроса на рынке.

На инновационных рынках действует большое количество фирм, которые могут стать следствием образования рисков, что будет связано с увеличением конкуренции среди предприятий в данной области.

Если говорить о причинах таких рисков, то они могут быть связаны с:

— Потерей тайного материала по вине работников организации;

— Недостаточное количество информации о конкурентах или её отсутствие;

— Возникновение на рынке производителей из другой сферы, которые производят однотипные товары;

— Образование новых предприятий-конкурентов;

Риски также могут возникнуть в области инновационных проектов, что может быть связано с обеспечением на них прав собственности. Они могут иметь различные причины. Одной из не мало важных проблем является необеспеченность условий патентования, что может стать следствием плохой защиты изобретений, а также инновационных технологий. Проводя патентную политику, на предприятии могут возникнуть потери, которые приведут к отсутствию преимуществ в области усовершенствования продуктов и услуг. Другая причина риска в области инновационных проектов состоит в отказе патентного ведомства, а также выдача его с опозданием. Данные причины приводят к тому, что практически невозможно полностью избегать рисков в инновационных предпринимательствах, так как очень тяжело предусмотреть, смогут ли на рынке достичь успеха разнообразные нововведения и будут ли они пользоваться спросом.

Для того, чтобы снизить риски, необходимо инновационным организациям проводить анализ инновационных проектов.

Во-первых, принимая выбор, который связан с инновационными проектами, можно допустить ошибку, вследствие неправильного распределения преимуществ разного вида инноваций. Это возникает вследствие неправильного оценивания приоритетов и интересов руководителей предприятий. Если автор инновационного исследования превосходит значимость своей разработки и высоко оценивает своё изобретение, то он рискует ограниченно применять использование своих итогов исследования.

Во-вторых, проводя анализ разработки проекта в области инноваций, можно обнаружить, что риски могут возникнуть в связи с недостаточным уровнем обеспечения средств финансирования, что может привести к неэффективности проекта, а в худшем случае и вовсе к его ликвидации.

В-третьих, если проект финансировать при помощи внешних источников, то это приведёт к дефициту кредиторов, вследствие их падения платёжной способности.

Для того, чтобы успешно действовала реализация инновационного проекта, необходимо обеспечить проект необходимыми ресурсами. Но и в этой области мы рискуем столкнуться с определёнными рисками. Чтобы реализовать проект, требуются высококачественные технологии, которые необходимо освоить и разработать, поэтому возникает проблема поиска людей, имеющие возможность снабжения инновационного проекта необходимыми ресурсами. Организация рискует столкнуться с проблемой отказа поставщиков от выполнения данной задачи, что приведёт к отсутствию необходимых ресурсов, в которых нуждался инновационный проект. Эта ситуация является следствием увеличения затрат предприятия на создание проекта, что приведёт к снижению экономического эффекта.

Организация рискует столкнуться с неожиданными затратами и уменьшением дохода, также она имеет большой риск, связанный с недостатком персонала, то есть кадровым обеспечением.

Если рассматривать попытку по снижению инновационных рисков, то можно применить такой способ, как минимизация инновационной деятельности, которое состоит в создании различных проектов, не взаимосвязанных между собой. В результате неожиданных ситуаций, проекты могут различаться, в зависимости от достижения успеха. Некоторые из них могут приносить прибыль, другие же, в свою очередь, могут принести лишь только убытки предприятию.

Изменения в инновационной деятельности приносят не только уменьшение, но также и увеличение риска, что доказано на практике. И связано это с тем, что предприниматель может вложить денежные средства в проект, который не принесёт ему прибыли, в связи с ограничением его знаний и способностей в данной области.

Следующий способ снижения риска, заключается в передаче риска конкурирующему предприятию. Данная передача может быть выгодна для организаций в определённых ситуациях:

1) Если тот или иной риск принесёт небольшие потери для организации;

2) Если то предприятие, которое приняло риск, имеет лучшее положение по уменьшению потерь, нежели передающее;

Одним из важных способов снижения рисков, является страхование. Оно включает в себя определённый фонд, с помощью которого можно преодолеть и возмести тот ущерб денежными выплатами, который вызван путём неблагоприятных ситуаций.

Применять данный способ снижения рисков необходимо в тех случаях, когда существует риск потерь. Благодаря этому методу организация может избежать рисков абсолютно в любой сфере.

Читать еще:  Риски производственного предпринимательства

Но не всё так просто, как кажется на первый взгляд. Страхование может иметь несколько ограничений, например такие как:

• Большая величина платы страхования, которую устанавливало предприятие при заключении договора;

• Если рисковая ситуация имеет высокий уровень, то страховые компании не возьмутся за работу данного типа риска;

Для того, чтобы достичь эффективности в области снижения риска в инновационной деятельности, необходимо применить такие меры, как:

1. Контроль участников инновационных проектов;

2. Прогнозирование, а также анализирование инновационной деятельности;

3. Выбор лучших сотрудников, которые будут осуществлять деятельность и так далее.

Огромную роль в уменьшении инновационных рисков имеют предприятия, которые защищают коммерческие тайны в организациях.

Подводя итоги статьи, можно сказать о том, что определение пути по типу снижений рисков в областях инновационных деятельностей связано с опытом начальника и деятельностью самой организации. Чтобы достичь высоких результатов, необходимо применять несколько способов по снижению рисков на любом уровне реализации проекта.

Риски и их учет в инновационной деятельности

— собственно инновационные, т. е. риски неполучения ожидаемых результатов НИР, научных и инженерных разработок;

— технико-технологические, обусловленные трудностями технической и технологической реализации новшества и т. п.;

— производственные, связанные с необходимостью адаптации технологии, остановками и перерывами в производстве, задержкой в поставках сырья и т.п.;

— экономические (рост затрат, прежде всего на стадии НИОКР, увеличение цен на сырье и комплектующие, инфляция и т. п.);

— коммерческие (отторжение новшества потребителем, уменьшение емкости рынка, риск появления товара-аналога, обладающего патентной защитой и т. п.);

— финансовые (кредитные, валютные, процентные и другие риски, связанные с биржевыми операциями);

— социальные (несоответствие новшества культурным ценностям потребителей и т. д.);

— политические (изменение законодательства, приоритетов, административные ограничения и т. д.);

— отраслевые, т.е. специфические риски отраслевой деятельности (промышленность, строительство, сельское хозяйство, транспорт, финансы и т. п.);

— экологические и природно-климатические;

— риски умышленных противоправных действий (мошенничество и т. п.).

Основными характеристиками инновационного проекта являются элементы денежного потока и ставка процента. Учет рисков связан с целенаправленными изменениями одного из этих параметров.

В составе косвенных финансовых результатов учитывается влияние инвестиционных рисков на сторонние предприятия и население, а именно увеличивается норма дисконта и требуемая внутренняя норма доходности (ВНД).

С учетом поправки на риск ставка дисконта Е равна

,

где Еi – ставка дисконта без учета риска;

P – поправочный коэффициент, учитывающий риск, %

Наиболее точным является метод формализованного описания неопределенности.Включает следующие этапы:

— описание всего множества возможных условий реализации проекта и отвечающих этим условиям затрат, результатов и показателей эффективности;

— преобразование исходной информации о факторах неопределенности в информацию о вероятностях отдельных условий реализации и соответствующих показателях эффективности или об интервалах их изменения;

— определение показателей эффективности проекта в целом с учетом неопределенности условий его реализации – показателей ожидаемой эффективности.

Если вероятности различных условий реализации проекта известны точно, ожидаемый интегральный эффект рассчитывается по формуле математического ожидания

, (4.16)

где Эож – ожидаемый интегральный эффект проекта;

Эi – интегральный эффект при i-ом условии реализации;

Pi – вероятность реализации этого условия.

В общем случае расчет ожидаемого интегрального эффекта рекомендуется производить по формуле

,

где Эmax и Эmin – наибольшее и наименьшее из математических ожиданий интегрального эффекта по допустимым вероятностным распределениям;

λ – специальный норматив для учета неопределенности эффекта, отражающий систему предпочтений соответствующего хозяйствующего субъекта в условиях неопределенности. При определении ожидаемого интегрального экономического эффекта его рекомендуется принимать на уровне 0,3.

Метод Монте — Карло (статистических испытаний) — это метод формализованного описания неопределенности, используемый в наиболее сложных для прогнозирования проектах. Он заключается в изучении статистики процессов реализации проектов на данном или аналогичном предприятии, что позволяет установить влияние и частоту получения конкретных результатов, а также ограничения на диапазон и динамику исходных значений и анализируемых показателей. Статистические данные и ограничения служат основой имитационных моделей, позволяющих создать множество сценариев реализации проекта. Метод позволяет разработать наиболее вероятный сценарий реализации проекта.

Моделирование риска — это метод оценки риска инновационного проекта, используемый в случае, если необходимо учесть большое число проявляющихся факторов риска. Для моделирования риска заранее определяется множество учитываемых параметров и возможный диапазон их значений. Моделирование риска позволяет построить динамическую характеристику изменяемых факторов и их влияние на оцениваемые показатели. Затем произвольно выбираются значения переменных (с учетом присвоенных им заранее вероятностей) и рассчитывается конечный показатель.

Дата добавления: 2015-01-30 ; просмотров: 27 | Нарушение авторских прав

Инновационный риск: понятие, этапы управления

Рубрика: Экономика и управление

Статья просмотрена: 9857 раз

Библиографическое описание:

Марамохина, Е. В. Инновационный риск: понятие, этапы управления / Е. В. Марамохина. — Текст : непосредственный, электронный // Молодой ученый. — 2013. — № 5 (52). — С. 348-351. — URL: https://moluch.ru/archive/52/6755/ (дата обращения: 10.04.2020).

В статье раскрыто понятие инновационного риска, представлены этапы управления инновационным риском и характеристика каждого этапа.

Ключевые слова:инновационный риск, неопределенность, факторы рисков, последствия рисковых событий, управление рисками.

Под инновационным риском понимают вероятность потерь, возникающих при вложении предпринимательской фирмой средств в производство новых товаров и услуг, которые, возможно, не найдут ожидаемого спроса на рынке [1].

С понятием риск тесно связаны такие категории как неопределенность, факторы рисков и последствия наступления рискового события. Их взаимосвязь представлена на рисунке 1 [2, с. 589–590].

Рис. 1. Взаимосвязь основных характеристик риска

Под факторами рисков понимают такие незапланированные события, которые могут потенциально осуществиться и оказать отклоняющее воздействие на намеченный ход реализации проекта, или некоторые условия, вызывающие неопределенность исхода ситуации.

Неопределенность в широком смысле — это неполнота или неточность информации. В количественном отношении неопределенность подразумевает возможность отклонения результата от ожидаемого (или среднего) значения как в меньшую, так и большую сторону.

Последствия наступления рискового события — это результат наступления рискового события. Возможны три экономических результата проявления риска: отрицательный, положительный и нулевой.

Инновационные риски возникают при внедрении более дешевого метода производства товара или услуги по сравнению с уже использующимися; при создании нового товара или услуги на старом оборудовании; при производстве нового товара или услуги при помощи новой техники и технологии [1].

Под управлением риском в инновационной деятельности понимается совокупность практических мер, позволяющих снизить неопределенность результатов инновации, повысить полезность реализации нововведения, снизить цену достижения инновационной цели.

Выделяют следующие этапы управления инновационными рисками [2, с. 591]:

1. выявление и идентификация предполагаемых рисков;

2. анализ рисков;

3. выбор методов управления рисками;

4. применение выбранных методов и принятие решений в условиях риска;

5. реагирование на наступление рискового события;

6. разработка и реализация мер снижения рисков;

7. контроль, анализ и оценка действий по снижению рисков и выработка решений.

Под выявлением рисков понимают классификацию рисков. Классификация рисков представляет собой распределение рисков на конкретные группы по определенным признакам. Научно обоснованная классификация рисков позволяет четко определить место каждого риска в их общей системе, создает возможности для эффективного применения соответствующих методов, приемов управления риском. К настоящему времени в экономической теории еще не разработано общепринятой классификации рисков [3, с. 87–88]. В существующих классификациях инновационный риск не рассматривается как самостоятельная категория, а выделяется как подвид либо инвестиционного риска, либо внутренних рисков в сфере взаимодействия с техникой [3, с. 90]. В результате этого, анализ и выбор методов управления инновационными рисками проводится по общепринятой методике оценки рисков. В соответствии с указанной методикой выделяют количественный и качественный анализ рисков.

Читать еще:  Анализ методов проектных рисков на предприятия

Качественный анализ инвестиционных рисков проводится на стадии разработки бизнес-плана, а обязательная комплексная экспертиза инвестиционного проекта позволяет подготовить обширную информацию для начала работы по анализу рисков [2, с. 595]. Этапы качественного анализа рисков представлены на рисунке 2.

Рис. 2. Этапы качественного анализа рисков

Основными результатами качественного анализа рисков являются [2, с. 601–602]:

1. выявление конкретных рисков проекта и порождающих их причин;

2. анализ и стоимостной эквивалент гипотетических последствий возможной реализации отмеченных рисков;

3. предложение мероприятий по минимизации ущерба и их стоимостная оценка.

Количественный анализ рисков предполагает численное определение величин отдельных рисков и риска проекта в целом. Характеристика количественных методов оценки рисков приведена в табл. 1.

Характеристики количественных методов оценки рисков

Методы определения рисков

Область применения

Преимущества метода

Недостатки метода

Оценка разнообразных показателей при наличии статистических данных за несколько предыдущих периодов

Простота в использовании, точность расчетов

Необходимость большого массива исходных данных.

Описываемые процессы должны носить неограниченный повторяющийся характер

Экспертный анализ рисков

Оценка рисков привлеченными экспертами в случае отсутствия или недостаточного объема исходной информации

Отсутствие необходимости в точных исходных данных и дорогостоящих программных средствах.

Возможность проводить оценку до расчета эффективности проекта.

Трудность в привлечении независимых экспертов.

Определение степени риска на основе информации об аналогичных проектах или сделках

Необходимость наличия аналогичных проектов или сделок. Сложность в правильном подборе аналога.

Сложность оценки степени точности, с которой уровень риска аналогичного проекта можно принять за риск рассматриваемого. Отсутствие методических разработок, подробно описывающих логику и детали подобной процедуры оценивания риска

Анализ чувствительности проекта

Оценка изменения результирующих показателей реализации проекта при различных значениях заданных переменных, необходимых для расчета

Экономико-математическая естественность результатов и наглядность их толкования.

Однофакторность метода и, как следствие, недоучет возможной связи между отдельными факторами.

Метод не является всеобъемлющим, так как не рассчитан для учета всех возможных обстоятельств

Анализ сценариев развития проекта

Разработка и сравнительная оценка нескольких вариантов (сценариев) развития проекта. Рассчитываются пессимистический, оптимистический и наиболее вероятный варианты (сценарии) возможного изменения переменных

Учет корреляционной взаимосвязи переменных и оценка влияния этой зависимости на значение показателя эффективности.

Возможность получить достаточно полное представление об инвестиционном проекте, определить его слабые и сильные стороны, сделать обоснованный вывод о целесообразности реализации этого проекта

Рассмотрение только нескольких возможных исходов, хотя число возможных исходов не ограничено. Проблема достоверности вероятностных оценок.

Необходимость выполнения достаточно большого объема работ по отбору и аналитической обработке информации

Метод построения дерева решений проекта

Расчет вероятностей. Позволяет оценить каждый путь и выбрать менее рискованный

Графическое построение различных вариантов решений. Наглядность результатов и процесса анализа. Простота в использовании

Техническая сложность при наличии больших размеров исследуемого “дерева решений”.

Большая вероятность ошибки при использовании большого числа альтернативных решений

Базируются на пошаговом нахождении значения результирующего показателя за счет проведения многократных опытов с моделью.

Прозрачность всех расчетов.

Простота восприятия и оценки результатов анализа проекта всеми участниками процесса планирования.

Совершенствует уровень принятия решений по малоприбыльным проектам.

Помогает идентифицировать производственные

Освещает секторы проекта, требующие дальнейшего исследования и управляет сбором информации.

Выявляет слабые места проекта и дает возможность внести поправки.

Предполагает неопределенность и возможные отклонения факторов от базовых уровней

Существенные затраты на расчеты, связанные с большим объемом выходной информации. Для оценок и выводов используются вероятностные характеристики, что не очень удобно для непосредственного практического применения.

Реализация методики возможна только с

помощью современных информационных технологий.

Неопределенность функций распределения переменных, которые используются при расчетах.

Применение методов не дает однозначного ответа на вопрос о том, следует ли все же реализовывать данный проект или нет

Оценка риска на основе анализа финансового состояния

Оценка риска банкротства на основе анализа финансового состояния

Один из самых доступных методов относительной оценки риска как для самих предприятий, так и их партнеров.

Всестороння оценка степени надежности предприятия

Трудности определения “эталонных” значений показателей.

Необходимость большого количества исходных данных.

Трудности в проведении расчетов

Оценка риска на основе анализа безубыточности

Расчет критических соотношений и анализ чувствительности отклонений от них

Позволяет точно определить величину, отклонение от которой ведет к риску

Требует создания определенной “шкалы”, позволяющей судить о степени отклонения от критических значений

Решение сложных задач, когда требуется использование нескольких методов одновременно

Позволяет решать сложные задачи

Необходимость большого количества исходных данных для расчета

В настоящее время, большое распространение получил метод экспертного анализа рисков. Экспертный анализ рисков применяют в случае, если объем исходной информацииявляется недостаточным для количественной оценки эффективности (погрешность результатов превышает 30 %) и рисков проекта.Алгоритм экспертного анализа рисков следующий [2, с. 609–610]:

1. по каждому виду рисков определяется предельный уровень, приемлемый для организации, реализующей данный проект. Предельный уровень рисков определяется по сто балльной шкале;

2. устанавливается, при необходимости, дифференцированная оценка уровня компетентности экспертов, являющаяся конфиденциальной. Оценка выставляется по десяти балльной шкале;

3. риски оцениваются экспертами с точки зрения вероятности наступления рискового события (в долях единицы) и опасности данных рисков для успешного завершения проекта (по сто балльной шкале);

4. оценки, проставленные экспертами по каждому виду рисков, сводятся разработчиком проекта в таблицы, в которых определяется интегральный уровень по каждому виду рисков;

5. сравниваются интегральный уровень рисков, полученный в результате экспертного опроса, и предельный уровень для данного вида и выносится решение о приемлемости данного вида риска для разработчика проекта;

6. в случае, если принятый предельный уровень одного или нескольких видов риска ниже полученных интегральных значений, разрабатывается комплекс мероприятий, направленных на снижение влияния выявленных рисков на успех реализации проекта, и осуществляется повторный анализ рисков.

Полностью избежать риска в инновационной деятельности невозможно, так как очень трудно предвидеть, какое нововведение будет иметь успех на рынке, а какое не будет пользоваться спросом. Однако на предприятиях на всех стадиях осуществления предпринимательского проекта разрабатываются мероприятия по снижению вероятности возникновения рисков.

Проведенное исследование показало, что существует необходимость дальнейшего углубления и развития знаний в области инновационных рисков предприятия.

2. Мазур, И. И. Управление проектами: учеб. пособие для студентов, обучающихся по специальности 061100 «Менеджмент орг». / И. И. Мазур, В. Д. Шапиро, Н. Г. Ольдерогге; под общ. ред. И. И. Мазура. — 4-е изд., стер. — Москва: Издательство «Омега-Л», 2007. — 664 с. — (Современное бизнес-образование). — ISBN 5–370–00049–2. — ISBN 978–5-370–00049–2.

3. Юрлов, Ф. Ф. Оценка эффективности инвестиционных проектов и выбор предпочтительных решений: Учеб. Пособие / Ф. Ф. Юрлов, Е. А. Зайцева, Д. А. Корнилов, А. Ф. Плеханова; Нижегородский государственный технический университет. Нижний Новгород, 2003. 132 с. — ISBN 5–93272–205–3.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector