Kafe-sviaz.ru

Финансовый журнал
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Перевод денег на другой счет

Межбанковский перевод: онлайн-перевод денег с одного счета на другой — как это сделать?

Доброго дня всем!

Довольно часто в повседневной жизни нам приходиться переводить деньги на различные счета, например, что-то оплатить, перекинуть деньги в другой банк, заплатить по кредиту и т.д.

Можно, конечно, сходить в банк, попросить оператора, и она выполнит эту задачу, а можно самостоятельно за 5-10 минут сидя за ПК выполнить это (и сэкономить средства, т.к. онлайн-услуги дешевле, чем через банковского работника). 👌

Да и вообще, к сожалению, в последнее время дела с банками в нашей стране идут не очень. То один закроют, то другой, тут впору задуматься о том, чтобы раскидать средства в 2-3 банка, чтобы совсем не остаться без денег (пока там страховка выплатит. ☺). А межбанк. переводы в онлайн-режиме — позволяют очень быстро это делать!

Собственно, эта статья и будет о межбанковском переводе (или, как его коротко называют, «межбанк» ) : т.е. переводе со счета в одном банке по реквизитам (номер счета, БИК, ФИО, ИНН и пр.) на счет в другом банке. Я знаю, что многих пугают все эти реквизиты и формулировки, но в этой статье постараюсь объяснить всё просто, насколько это возможно.

Не так давно в нашей стране (с 01.2020г.) стала действовать СБП (система быстрых платежей). Это быстрый межбанковский перевод по номеру телефона.

Более подробно о том, как перевести деньги по номеру телефона через СБП можете узнать по приведенной ссылке.

Как перевести деньги со счета в одном банке на счет в другом

Статью распишу в порядке самых популярных вопросов, которые задают по этой теме. Думаю, так проще будет со всем разобраться.

Какие преимущества и недостатки у межбанковского перевода?

  1. межбанковский перевод идет через Центробанк, а это все-таки высокая надежность : ничего нигде не потеряется и не будет украдено (т.е. банк, с которого переводят средства, отправляет их сначала в Центробанк, а тот уже переправляет в банк получателя, а уже тот, если все в порядке с реквизитами — зачисляет их на конкретный счет). Т.е. это гораздо безопаснее (особенно при больших суммах), чем самостоятельно нести деньги в другой банк (или пользоваться альтернативными возможностями перевода средств);
  2. Если вы перепутаете реквизиты при отправке, то просто банк получателя вернет деньги назад — в банк отправителю (вернувшиеся деньги поступят на счет, с которого были списаны, на все про все в этом случае может уйти до 5 рабочих дней). При переводе с карты на карту — если вы перепутаете номер карты, деньги автоматически уже не вернутся;
  3. можно отправить практически ничем не ограниченные суммы (в несколько миллионов). При переводе же с карты на карту — есть лимиты, обычно 75000 руб. за 1 перевод;
  4. выполнить перевод можно из любого банка в любой банк (в нашей стране). Кроме этого, почти у всех банков эта функция доступна в Интернет-банке;
  5. это конфиденциально , о переводе никто не узнает (разумеется, кроме банков и некоторых наших органов).

  1. нельзя точно предсказать скорость перевода: он может дойти за 1 час (если перевод сделан в рабочий день, и вы удачно попали в банковский «рейс»), а может идти до 5 рабочих дней! (кстати, тоже самое справедливо и для карт — на некоторые из них перевод также зачисляется несколько суток. Из опыта скажу, что, обычно, на карты Visa переводы доходят значительно быстрее, чем на MasterCard)
  2. в некоторых банках высокие комиссии 1-2% (правда, при переводе с карты на карту — комиссия может быть еще выше — до 3%). Сразу отмечу, обычно, в комиссиях банка предусмотрена максимальная сумма: т.е. 1% за перевод, но не более 1000 руб. Т.е. если вы переводите 100 000 руб. вы заплатите комиссию в 1000 руб., если переводите 500 000 руб. — все равно заплатите комиссию в 1000 руб.

Может быть лучше воспользоваться переводом с карты на карту?

Здесь все зависит от суммы перевода и тарифов вашего банка. В некоторых случаях, выгоден перевод с карты на карту, в других — межбанк. Что касается сроков перевода — то здесь сказать, какой перевод дойдет быстрее — сложно (поэтому, это в расчет не беру).

Например, в Сбербанке сейчас за межбанковский перевод берут 1% от суммы (в Интернет-банке), но не более 1500 руб.; в Русском Стандарте за межбанк — 10 руб. (вне зависимости от суммы). Разница на лицо?!

Что касается перевода с карты на карту — то здесь тарифы доходят до 3% (где можно сделать перевод: различные сервисы в сети, банкоматы, интернет-банк). Однако, у некоторых банков, особенно в последнее время, есть заманчивая штука: пополнить карту через их Интернет-банк можно без комиссии!

Например, я пользуюсь картой от Бинбанка, которую можно пополнить без комиссии практически с любой другой карты банка. Обратите внимание на скрин снизу. Кстати, подобные услуги и у других многих банков: ВТБ, Альфа-Банк, Русский Стандарт, Тиньков и пр. (это не реклама конкретных банков, просто мой взгляд со стороны. Хотя я бы не отказался от благодарности от них, но эти банкиры никогда не поблагодарят ☺) .

Важно! Некоторые банки, выпустившие вашу карту (их называют эмитентами), могут списывать свою комиссию при переводах с нее.

Поэтому, при переводах с карты на карту, чтобы убедиться, сколько времени будет идти ваш перевод, и какую комиссию в итоге спишут — попробуйте для начала осуществить перевод на небольшую сумму в 100-200 руб.

Пример перевода с карты Сбербанка на карту Бинбанка

Что касается сумм, то обычно при переводах с карты на карту есть лимит — 75 000 руб. (и не более 10-15 переводов в сутки, или в месяц. У каждого банка свои лимиты, но в среднем, примерно так).

Подводя итог

В одном случае может быть выгоден межбанк, в другом — перевод с карты на карту. Чтобы было проще понять, приведу два показательных примера:

  1. вам нужно перевести 50 000 руб. со Сбербанка в Бинбанк. Если переводить через межбанковский перевод — вы заплатите комиссию в размере 500 руб., при переводе с карты на карту — комиссия будет 0 руб. (если это сделать через Интернет-банк карты получателя). Очевидно, что второй способ более выгоден;
  2. вам нужно перевести 700 000 руб. в другой банк. Очевидно, что лимиты на перевод с карты на карту — не позволят вам перевести всю сумму, и в этом случае — быстрее и надежнее будет воспользоваться межбанком.

Что нужно для такого перевода, где узнать эти реквизиты, и что они обозначают?

Чтобы выполнить межбанковский перевод, нужно знать:

  1. ФИО того, кому вы хотите перевести средства (подчеркиваю, не просто как зовут, а именно до буквы правильное написание, как в паспорте. Ошибка в одной букве — 100% возврат перевода). Если переводите организации (а не физ. лицу) — то полное название организации, так, как она зарегистрирована (обычно, организациям платят по договорам, в которых всегда указываются полные реквизиты);
  2. номер счета (важно! Номер счета — это не номер карты!). Представляет он из себя 20-значную последовательность цифр, начинается обычный счет на » 408″ или на «423» (если это счет вклада);

Банковская карта QIWI (пример номера счета)

Реквизиты можно узнать:

  1. у банковского работника, где вы заводили счет или карту;
  2. реквизиты в большинстве случаев есть в договоре с банком на обслуживание. Нередко, когда вы заводите даже обычную пластиковую карту, банковский работник, на всякий случай, вкладывает в договор листок со всеми реквизитами;
  3. в Интернет-банке (например, в Сбербанк-онлайн достаточно открыть раздел «Карты» или «Вклады и счета» , выбрать нужную карту/счет, и во вкладке информации по ней щелкнуть по ссылке «Реквизиты для перевода» ).

Реквизиты для перевода // Сбербанк-онлайн

👉 Справочная статья!

Как пользоваться Сбербанк-онлайн : регистрация, открытие вклада, перевод денег, оплата ЖКХ, мобильного телефона, подключение «Спасибо» и копилки

Как отправить межбанковский перевод в Сбербанк-онлайн?

Покажу на примере того же Сбербанка (ввиду его популярности. ). Для начала необходимо открыть Интернет-банк, вкладку » Переводы и платежи » (если вы не знаете, как в нем зарегистрироваться — см. ссылку, приведенную выше. В той статье рассказаны все азы по работе со Сбербанком-онлайн) .

Далее нужно выбрать либо «Перевод частному лицу. по реквизитам» , либо «Перевод организации» . В своем примере ниже, я просто переведу деньги со своего счета Сбербанка на счет в другом банке.

Кстати, если тот, кому вы переводите, тоже является клиентом Сбербанка — то перевод средств проходит куда проще и быстрее (в этом случае кликните ссылку «Перевод клиенту Сбербанка»). Вам достаточно знать только номер его карты или номер телефона.

Сбербанк-онлайн — перевод частному лицу

Должно появится окно с кучей граф, которые нужно заполнить. Если делаете перевод первый раз — разбегаются глаза. ☺

Для начала указываем ФИО , и номер счета . Далее БИК банка (корр. счет и наименование банка должно подставиться автоматически (так делается, по-моему, во всех банках)), указываете сумму и карту/счет списания (с которого будет списана сумма перевода).

И последнее, указываете примечание к переводу, и подтверждаете перевод. Про примечание пару строк ниже.

Сбербанк-онлайн — заполнение реквизитов для межбанк. перевода

В примечание необходимо указывать цель вашего перевода. Здесь недопустимы какие-либо надуманные фантазии (например, «спасибо за пиво»). Чаще всего, следует указать следующее:

  1. «перевод собственных средств, без НДС» — это, если вы переводите свои деньги на счет в другой банк;
  2. «в счет оплаты по договору №XX/X. НДС не облагается» — это, например, при оплате каких-то услуг по договору (обычно, при переводе организации или юр. лицу);
  3. «Частный перевод, НДС не облагается» — если просто переводите деньги частному лицу (возвращаете долг, скажем). Можно заменить на «Материальная помощь».

Подводя итоги. Что важно и что запомнить

  1. для перевода нужно знать : ФИО (или название организации), номер счета, БИК банка (в некоторых случаях ИНН и КПП);
  2. номер счета — это не номер карты!
  3. в некоторых банках межбанк не возможен с карточного счета. Для его выполнения необходимо сначала открыть «текущий счет», затем, например, перевести на него деньги со своего карточного счета, а уж после — выполнять перевод (пример, Траст-банк);
  4. номер счета представляет собой последовательность 20-ти цифр , начинается на 408 или 423 (актуально для России);
  5. срок перевода от 1 часа до 5 суток! Все зависит от банка отправителя и банка получателя — все работают по-разному. Чаще всего деньги поступают на следующий рабочий день . Например, вы сделали перевод в субботу — вероятно, деньги поступят на счет в понедельник (но могут и в пятницу!);
  6. если вы ошиблись в каких-то реквизитах, то в течении 5 рабочих дней деньги должны вернуться на счет отправителя;
  7. если вы хотите отменить межбанк — то это можно сделать лишь в некоторых случаях, когда деньги еще не ушли из банка отправителя (если ушли — то отмена невозможна). Поэтому, прежде чем отправлять куда-то и кому-то, «семь раз отмерьте». ;
  8. межбанк безопасен , достаточно быстр, его регулирует Центробанк, позволяет отправить деньги в любую точку страны и в любое отделение банка. Деньги в пути не потеряются, их никто не украдет, и вообще, вероятность каких-либо проблем — минимальна (по сравнению со всеми остальными типами платежей).

На этом сегодня всё. Конструктивные дополнения приветствуются.

Как перевести деньги со счета на счет?

Денежные переводы выполняются довольно часто, ведь практически все люди имеют опыт проведения такой операции. Чаще всего деньги хранят на пластиковых банковских картах, но есть и такие люди, у которых они находятся на специальных счетах. Если клиенту конкретного банковского заведения необходимо перевести деньги другому человеку, он сможет сделать это довольно просто. Не у всех есть практика именно таких переводов, но указанному процессу можно довольно легко научиться.

Способы перевода денег

Как перевести деньги со счета на счет точно знают опытные банковские сотрудники, но не всегда у человека есть возможность посетить отделение финансовой организации.

Именно поэтому были изобретены разные способы перевода денежных средств, среди которых следует отметить такие:

  1. Через интернет.
  2. Почтовый.
  3. При посещении банковского отделения.

Практически каждый банк работает продуктивно как в обычном темпе, так и в режиме онлайн. Такая услуга как интернет банкинг со временем становится все более востребованной и популярной. При получении пластиковой карты, клиенту банка предложат создать профиль в интернете, через который он и сможет в любое время суток управлять собственными счетами. При необходимости перевести деньги, пользователь может просто авторизоваться в сети и выполнить операцию необходимого типа.

Всегда можно посетить почтовое отделение и там выполнить электронный перевод денежных средств. Такие же операции выполняются во всех банковских отделениях.

Алгоритм перевода денег

Поскольку денежными транзакциями в банке или на почте занимаются профессионалы, алгоритм их действий человеку изучать не обязательно. Стоит рассмотреть тот способ денежного перевода, с которым человеку придется справляться самостоятельно – операция через интернет.

Это довольно простой и комфортный способ и выполняется такая операция следующим образом:

  • человек авторизуется на официальном сайте банковской организации, клиентом которой он является;
  • найти раздел управления собственными картами и счетами;
  • выбрать необходимый и найти раздел денежного перевода;
  • ввести реквизиты получателя;
  • проверить указанные данные и выполнить операцию.

Некоторые банки за эту операцию берут комиссию, но есть и такие, которые этого не выполняют. Перевести деньги с одного на другой сможет абсолютно каждый. Если речь идет о международной транзакции то лучше выполнять его в банковском отделении. Это будет более грамотная и надежная операция. Деньги между аккунтами перевести довольно просто, но в отличие от перечисления на карту, эти средства будут двигаться к получателю немного дольше.

Перечисления между разными счетами практически не бывают мгновенными. Как минимум для этого требуется несколько часов, а если перевод денег выполняется в международном формате, то даже пару дней. Перечисление нужно выполнять очень внимательно, чтобы не сделать каких-то ошибок во время указания реквизитов.

Для перевода не обязательно посещать банк, но если человек сомневается в том, что сможет это сделать правильно, то лучше таки пойти в банковское отделение. Перечисление между счетами – это процесс не очень сложный технически, но довольно ответственный и серьезный, ведь речь идет о деньгах.

Как перевести деньги из одного банка в другой

Имея деньги на счете в банке, клиенты совершают с ними всевозможные операции. Одна из них — межбанковский перевод на счет или на карту получателя. О том, как сделать перевод денег из одного банка в другой, расскажет портал Бробанк.ру.

Варианты совершения перевода

Предусматриваются два основных направления: перевод на карту другого банка или на счет, открытый в сторонней кредитной организации. Услуга оказывается большинством банков, так как является вполне стандартной.

В крупных кредитных организациях операция совершается в онлайн режиме, либо через визит в отделение банка. В некоторых случаях на валютные переводы выставляется ограничение.

К примеру, в Сбербанке такая операция совершается только в рублях. Такой же политики придерживаются и большинство остальных крупных банков страны.

Как правило, подобные транзакции не совершаются моментально. Средний срок зачисления средств — 1-5 дней. Чаще всего операция облагается комиссией, так как перевод межбанковский. Размер комиссии не зависит от способа совершения перевода.

Как перевести деньги из одного банка в другой онлайн

Наиболее удобный вариант — совершение операции в интернет-банке. Для начала необходимо уточнить, доступна ли такая услуга в онлайн-банке конкретной кредитной организации. У большинства банков предусматривается подобный функционал. Для совершения операции со счета на счет потребуется знать основные данные получателя. В их числе:

  • ФИО получателя.
  • Номер счета.
  • Наименование и БИК кредитной организации, в которую направляются денежные средства.

Как правило, функция доступна в разделе «Платежи и переводы». Если у получателя есть банковская карта, то можно перевести деньги со счета на карту. В результате совершения операции денежные средства поступят по реквизитам получателя. Затем они будут доступны для свободного использования.

Как сделать перевод в офисе банка

Второй вариант доступен в том случае, если в городе постоянного проживания действует банковский офис.

Для совершения операции потребуется паспорт отправителя и данные получателя денежных средств:

  • ФИО.
  • Номер счета / карты.
  • Наименование и БИК кредитной организации.

Как видно, информация для перевода используется та же самая, что и при совершении операции в онлайне. По паспортным данным специалист банка найдет счет отправителя, и переведет деньги по указанным реквизитам. Сумма может быть лимитированной: разовый, дневной или месячный лимит.

Сроки зачисления — стандартные. Деньги поступают на счет или карту получателя в течение 1-5 банковских дней. Комиссия в большинстве банках, как правило выше, чем при отправке средств по онлайн-каналам.

Как перевести деньги из Сбербанка в другой банк

Учитывая, что операция совершается в большинстве случаев по одному и тому же принципу, наиболее уместным будет описание алгоритма перевода из Сбербанка в любой другой банк страны. Поочередно будут рассмотрены варианты: со счета на счет, с карты на счет, со счета на карту, со склада во всех перечисленных направлениях.

Пошаговая инструкция

В этом направлении операция совершается в системе Сбербанк Онлайн или через отделение банка. В онлайн режиме проделывается следующие действия:

  1. Войти в систему, и выбрать раздел «Платежи».
  2. Выбрать направление перевода — на счет или на карту в другой банк, за рубеж.
  3. Ввести номер счета или карты — в зависимости от направления операции.
  4. Заполнить форму с данными банка получателя — в некоторых случаях, помимо наименования и БИК, придется указать и корреспондентский счет.
  5. Выбрать счет списания средств — карта, сберегательный счет, вклад.
  6. Указать сумму перевода, и активировать операцию.

Данные для совершения перевода нужно уточнить у получателя. Реквизиты банка размещены на официальном сайте кредитной организации в соответствующем разделе.

Комиссия и лимиты по операции в Сбербанк Онлайн

Комиссия за безналичный перевод со счета на счет в другом банке через Сбербанк Онлайн — 1% (максимум 1000 рублей). Лимитов по рублевым переводам — нет.

Если деньги переводятся со вклада на счет в другой банк, клиент должен заранее уточнять, предусматривается ли по его условиям подобная операция. В некоторых случаях при совершении перевода клиент лишается права на получение процентов по своему вкладу.

Комиссии и лимиты при переводе денег в отделении Сбербанка

И в этом случае лимиты по сумме не предусматриваются. Комиссия составит 2% от суммы перевода: минимум — 50 рублей, максимум — 1500 рублей. При переводе используются наличные средства или деньги на банковской карте.

Также в отделении Сбербанка можно переводить деньги со счета или вклада в сторонние кредитные организации. Отмена операции возможна до тех пор, пока не обработан платеж. Стоимость отмены транзакции — 150 рублей.

Вопросы и ответы по теме

Как перевести деньги со счета в другой банк без комиссии

В каждом случае с отправителя взимается комиссия, так как межбанковские переводы составляют отдельную статью доходов кредитной организации. Комиссия у банков разная — 1-3% + какая-то фиксированная часть.

Как сделать перевод денег в другой банк с кредитной карты

Если отправитель использует кредитную карту, то перед переводом средств важно уточнить, как эта операция повлияет на ее дальнейшее использование. В большинстве случаев прерывается кредитный лимит, и взимается достаточно большая комиссия.

Если операция банком не заблокирована, то перевести средства можно описанным в статье образом — через интернет-банк по реквизитам получателя. Обе комиссии (за операцию и за нецелевое использование кредитных средств) складываются.

Как перевести деньги в другой банк через ВТБ онлайн

В интернет-банке ВТБ переводы в другой банк совершаются со счета, карты, вклада. Для этого в системе совершается следующий путь: Переводы → Переводы в другой банк (рубли) → Заполнение реквизитов банка получателя. Для удобства можно использовать опцию «Поиск по банкам» с автоматической выгрузкой правильных банковских реквизитов.

Как перевести деньги на счет в зарубежный банк

Если услуга оказывается банком, то переводить деньги удобнее всего в онлайне.

В Сбербанк Онлайн деньги можно отправить в 20 стран через мобильное приложение. Предусматривается следующий путь: Платежи → За рубеж → По номеру счета → Страна → Сумма → Реквизиты банка получателя → Отправка перевода.

Что делать, если в реквизитах допущена ошибка

После отправки перевода скорректировать реквизиты нельзя. Если ошибка допущена в имени или фамилии получателя, то перевод, скорее всего, зачтется. При допуске ошибки в счете клиента деньги вернутся обратно, если такого счета не существует. При совершении ошибочного платежа вопросы о возврате средств следует решать с их получателем. Ответственность банка в данном случае полностью исключается.

Перевод денег по номеру карты

Банковские карты сегодня становятся не просто способом хранения денег, они являются удобным и простым платежным средством. С их помощью можно покупать товары, рассчитываться за услуги, осуществлять переводы денежных средств.

  1. В каких случаях для перевода достаточно номера карты?
  2. Перевод с электронного кошелька
  3. Перевод через систему электронных платежей.
  4. Через международные сервисы перевода
  5. Через банкоматы и терминалы
  6. Как перевести деньги по номеру карты в Сбербанке?
  7. Перевод денег по номеру карты в Тинькофф банке
  8. Перевод в других банках
  9. Перевод денег через SMS по номеру карты
  10. Время зачисления средств
  11. Лимиты и тарифы
  12. В каких случаях нельзя предоставлять номер карты?

Теперь, чтобы перевести деньги на другой счет, можно не идти в банк или на почту. Все операции проводятся онлайн или при помощи банкомата банка. Для операции потребуется знать только номер карты получателя.

Способы перевода денег по номеру карты:

  • Онлайн.
  • СМС-сообщением.
  • Через банкомат.

В каких случаях для перевода достаточно номера карты?

Перевести деньги на карточный счет возможно, если клиент знает 16 – значный уникальный номер владельца пластика. Он содержит в себе всю информацию для идентификации клиента и банка-получателя, поэтому не требуется вводить дополнительные данные: наименование и БИК кредитной организации, Ф.И.О. получателя средств и т. д.

При переводах в системе одного банка операция проводится, как правило, бесплатно в пределах определенных дневных лимитов. При необходимости осуществить платеж в другой банк для начала надо уточнить тариф за операцию. Он может составить 0,5-2% от суммы. Если клиент переводит суммы, превышающие установленное ограничение, ему дополнительно придется заплатить комиссию с величины превышения.

Информацию о возможности перевода денег с участием карт Visa Electron и Maestro необходимо уточнять в банке, т. к. по ним удаленная оплата может быть запрещена.

Перевод с электронного кошелька

Перевести деньги по номеру карты с электронного кошелька можно в случае, когда операция осуществляется в рамках одной страны, т. е. если кошелек зарегистрирован в той же стране, куда осуществляется перевод средств.

Все переводы с электронных кошельков платные, комиссия составит от 2,5% до 3%, дополнительно взимается определенная сумма. Средства поступают на счет в течение 1-2 дней.

Для возможности осуществления операции, электронный кошелек ВЕБ МАНИ требует, чтобы у клиента был формальный аттестат (для этого он должен сбросить скан паспорта на электронную почту кошелька). Операция совершается из раздела «Оплата услуг». Там выбирается опция «Перевод на любую карту».

Для перевода денег с кошелька Яндекс. Деньги на свои счета понадобиться именной кошелек:

При переводе на счет другого человека потребуется пройти идентификацию (для этого необходимо посетить офис Яндекс. Денег с паспортом).

Максимальный перевод с именного кошелька 15 тыс. р., за месяц можно перевести до 300 тыс. р.

Аналогичным способом осуществляется перевод денег с КИВИ (комиссия при этом составляет 2% +20 р., максимально перевести можно до 600 тыс. р. в месяц) и другие электронные кошельки.

Перевод через систему электронных платежей.

При помощи системы электронных платежей делать переводы просто, средства поступают практически мгновенно (в течение часа, реже на следующий день). Они производятся с помощью мобильных приложений банков, которые позволяют осуществлять операции с мобильного телефона пользователя.

Чтобы произвести операцию выполняются следующие действия:

  1. Подключается услуга мобильный банк, если она не была автоматически подключена при получении карты. Услугу можно подключить через банкомат.
  2. Пользователь отправляет смс-сообщение на номер, который отвечает в кредитной организации за сервис. Например, в Сбербанке, это номер 900, сообщение будет следующего содержания: ПЕРЕВОД 0000 300. Слово может быть написано латинскими буквами, нули – это номер счета получателя (последние четыре цифры), 300– сумма.
  3. В ответ банком автоматически формируется СМС с проверочными данными получателя средств и кодом для подтверждения операции.
  4. Пользователь вводит код и делает проводку.
  5. Деньги поступают на карту получателя, на телефон отправителя приходит смс об успешно проведенной операции.

При необходимости указать конкретный счет для списания средств, 4 последние цифры счета прописываются непосредственно в смс перед номером счета получателя.

В зависимости от банка-корреспондента может быть снята комиссия за операцию.

Через международные сервисы перевода

Международные сервисы перевода позволяют быстро перевести средства по номеру карты. Наиболее распространенными из них являются:

WesternUnion. Компания работает в 200 странах, имеет более полумиллиона представительств, офисов, партнеров. Отправление денег возможно онлайн, при помощи терминалов, а также через посещения любого пункта обслуживания.

Золотая корона. Сеть имеет около 50 тыс. представительств и компаний партнеров.

Юнистрим. Имеет около 300 пунктов выдачи, и более 400 партнеров. Владельцы MasterCard могут бесплатно переводить деньги в любую страну мира онлайн.

Лидер. Имеет 7 тыс. пунктов обслуживания по РФ, 130 тыс. по всему миру. Данная сеть разработана Альфа банком.

Комиссия по переводам составляет до 1,5-2% в зависимости от страны, куда осуществляется операция.

Через банкоматы и терминалы

Если нет возможности провести операцию через интернет, можно это сделать через банкоматы или терминалы банков. Для этого необходимо вставить карту в устройство, проверить баланс, и найти опцию «Денежные переводы». Далее, вводится номер счета, и проверяется информация о получателе средств.

После введения суммы перевода система запросит подтверждение операции при помощи пароля, который высылается на мобильный телефон плательщика. Для повышения безопасности перевода код действует только 10 минут.

Деньги поступают на счет в течение 15 мин. после операции.

Необходимо тщательно проверять введенную информацию. Отмена операции возможна только в некоторых случаях, это является платной услугой. Чаще отмена операции невозможна.

Как перевести деньги по номеру карты в Сбербанке?

Клиенты Сбербанка могут переводить деньги по номеру счета как на свою карту, так и на карту другого человека. Переводы осуществляются в рублях. После совершения операции отменить проводку невозможно.

При платеже в системе Сбербанка, операция бесплатная. Если платеж проходит в пределах города (список которых утверждает кредитная организация), то комиссия также не начисляется.

На операции, совершаемые за пределы города, начисляется комиссия в размере 1,5% от суммы перевода, если клиент платит через отделение банка, при платеже онлайн тариф составляет 1%.

Инструкция по переводу средств через личный кабинет на сайте банка:

После захода в личный кабинет, клиент выбирает тип перевода:

  • Для перевода средств с одного счета на другой, открытые в Сбербанке у одного клиента, выбирается раздел «Переводы между своими счетами»:

Здесь указываются счета списания и зачисления, сумма перевода. Далее, пользователь подтверждает операцию вводом кода, который высылается на мобильный телефон клиента.

  • При переводе средств в другой банк, пользователь выбирает раздел «Платежи и переводы», «Перевод на карты в другом банке»:

Затем, вводятся номер карты получателя, счет списания, сумма. После подтверждения операции, платеж осуществляется мгновенно.

Аналогично операция выполняется через мобильное приложение.

Сбербанк не осуществляет переводы денег, если лицо, которое осуществляет операцию, не является клиентом банка. Все переводы проходят при помощи карты Сбербанка.

Перевод денег по номеру карты в Тинькофф банке

Платежи с карт банка производятся на дебетовые и кредитные карты клиентов, которые относятся к платежным системам Visa и MasterCard. Перевести средства можно с карты любого банка на карту любого банка:

Максимально возможно перевести 75 тыс. р.

С карты Тинькофф банка произвести платеж на карту другого банка можно следующим способом:

  • Зайти в личный кабинет клиента.
  • Войти в меню «Переводы с карты на карту».
  • Ввести номер карты, с которой будет произведена операция, ее уникальный код и срок действия.
  • Ввести номер счета получателя, сумму перевода.
  • После нажатия клавиши «Оплатить» производится идентификация клиента при помощи отправки ему на телефон сообщения с проверочным кодом, ведя который он подтверждает операцию.

Для переводов средств на кредитные карты, банк предлагает клиентам воспользоваться мобильным приложением «С карты на карту». Процесс перевода выглядит аналогично переводу средств через личный кабинет. Услуга платная, ее стоимость составляет 1,5% с операции, если операция осуществляется на кредитную карту, тариф составит 2,9% +290 р.

Если у клиента нет мобильного приложения и доступа в интернет, он может перевести деньги на кредитные карты через терминал банка.

Перевод в других банках

Другие банки также осуществляют трансферы со счета клиента, на счета в этой или другой кредитной организации по номеру счета.

Альфа банк, Промсвязьбанк, предлагают воспользоваться услугой перевода средств с карточного счета на карточный счет всем, у кого имеется пластиковая карта платежных систем VISA, MasterCard. Операция производится по технологии 3DSecure (Verified by Visa/MasterCard SecureCode). Стоимость перевода зависит от выбора канала и карты.

Внутрибанковские операции производятся бесплатно. Если перевод сделан на кредитную карту, комиссия составляет от 5,9%. При трансферах со своих карт на дебетовые карты других банков комиссия составляет от 1,95%, при этом вводится ограничение на максимальную сумму операции.

Перевод денег через SMS по номеру карты

Клиенты Сбербанка могут сделать операцию между своими картами из мобильного банка. Для этого им необходимо отправить СМС-сообщение на номер 900: ПЕРЕВОД ХХХХ ХХ, где ХХХХ № счета получателя средств (4 последние цифры), ХХ сумма перевода. В ответ банк для проверки присылает смс на телефон, где указывается имя получателя средств и первая буква его фамилии, а также код подтверждения. После проверки данных клиент вводит код подтверждения, и операция выполняется. Если все в порядке на телефон плательщика приходит уведомление об успешно проведенной операции.

Время зачисления средств

Средства зачисляются очень быстро, в течение 10-15 минут. Максимальный срок сутки с момента операции. Этими Системы мгновенных переводов выгодно отличаются от обыкновенных банковских платежей, срок поступления средств по которым до 5 банковских дней.

Лимиты и тарифы

Каждый банк устанавливает собственные лимиты на совершение операций, максимальную сумму трансфера. Переводы денег внутри банка на дебетовые карты бесплатные, на кредитовые тариф составляет 3-5% от суммы перевода. При платежах на карты в другие банки средняя комиссия от 1,5%.

Лимиты на операции определяют максимальную сумму денежных средств, которую можно переводить в сутки. Они создаются в целях снижения рисков по платежам, предотвращения возможности перевода крупных сумм денежных средств злоумышленникам.

Например, в Сбербанке максимальный перевод через мобильный банк составляет 8 тыс. р. в сутки, в день разрешается проводить до 10 платежей.

В каких случаях нельзя предоставлять номер карты?

Переводы на номер карты относятся к высокорисковым операциям, мошенников, желающих воспользоваться чужими деньгами, очень много. Придумана масса способов, как обмануть доверчивых людей.

Чтобы обезопасить свои деньги при платежах, необходимо обратить внимание на следующее:

  • Давать номер карты не рекомендуется посторонним лицам, с которыми связывает разовая сделка. Например, продажа товаров частным лицам через сайты. Несмотря на то что для платежа требуется ввод кода безопасности и срока действия карты, существуют сервисы, позволяющие сделать оплату без введения данной информации. Мошеннику останется только узнать имя и фамилию владельца пластика.
  • Совершать покупки только в проверенных интернет-магазинах. Мошенники могут изготовить сайт с минимальной стоимостью товаров, на самом деле их цель завладеть информацией о карточном счете покупателя.
  • Нельзя сообщать номер счета по телефону даже если звонивший представляется работником банка. Необходимо помнить, что банки не запрашивают такую информацию.
Читать еще:  Огромные суммы денег
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector